Geldwäschereiprävention bei Cashed Casino

Vertrauen entsteht durch Klarheit. Auf dieser Seite erklären wir, welche Massnahmen wir gegen Geldwäscherei ergreifen, wann wir Sie verifizieren und wie Ihre Dokumente bei uns geschützt sind.

Geldwäschereiprävention bei Cashed Casino

Unser gesetzlicher Rahmen

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz der Curaçao Gaming Control Board und unterwerfen uns vollständig den Anti-Geldwäscherei-Vorgaben dieser Lizenzbehörde. Seit unserer Gründung 2024 gilt bei uns ein Null-Toleranz-Prinzip gegenüber finanzieller Kriminalität. Wir arbeiten mit ausgewiesenen Compliance-Fachpersonen und prüfen unsere internen Abläufe regelmässig auf Aktualität und Wirksamkeit.

Für Sie als Spieler bedeutet das konkret: Wir kennen unsere Kunden, wir kennen die Herkunft der Gelder, soweit dies zumutbar feststellbar ist, und wir melden verdächtige Sachverhalte den zuständigen Behörden. Diese Pflichten schränken Ihr Spielvergnügen nicht ein, sie schützen die Integrität der Plattform und damit auch Ihr Guthaben.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Identitätsprüfung

Die Verifizierung ist bei uns kein bürchratischer Selbstzweck, sondern gesetzlich vorgeschrieben. Wir verifizieren Ihre Identität verbindlich vor der ersten Auszahlung. Zusätzlich können wir bei bestimmten Schwellenwerten, ungewöhnlichen Transaktionsmustern oder Hinweisen auf eine Drittnutzung des Kontos jederzeit eine Verifizierung verlangen, auch mitten im laufenden Spielbetrieb.

• Registrierung: Abgleich Ihrer Angaben (Name, Adresse, Geburtsdatum) mit automatisierten Prüfsystemen
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit DokumentenNachweis, bevor wir Geld freigeben
• Schwellenwerte und Auffälligkeiten: erneute Prüfung bei erhöhten Beträgen oder ungewöhnlichem Verhalten
• Änderungen Ihrer Daten: Verifizierung bei neuer Adresse, neuem Zahlungsmittel oder geändertem Namen

Diese Dokumente benötigen wir

Halten Sie für die Verifizierung drei Dokumentarten bereit: einen Identitätsnachweis, einen Adressnachweis und einen Nachweis zum Zahlungsmittel. Ohne diese drei Bausteine können wir Ihre Identität nicht abschliessend bestätigen.

So läuft die Verifizierung ab

Vom Upload bis zur Freigabe

Die Prüfung dauert in der Regel bis zu 3 Werktage, häufig sind wir deutlich schneller. Sie gehen wie folgt vor:

• Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung.
• Laden Sie Ihre Dokumente als Foto oder PDF hoch ( JPG, PNG oder PDF, gut lesbar, unverändert und unbearbeitet).
• Unsere Compliance-Abteilung gleicht die Dokumente mit Ihren Kontoangaben ab.
• Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail oder Live-Chat, den wir rund um die Uhr besetzen.
• Nach erfolgreicher Prüfung erhalten Sie eine Bestätigung, und Ihre Auszahlungen werden freigegeben.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit streng beschränktem Zugriff. Nur befugte Mitarbeitende der Compliance-Abteilung können die Unterlagen einsehen. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, es sei denn, wir sind gesetzlich dazu verpflichtet. Nach der Bearbeitung löschen wir überflüssige Zwischenspeicherungen und Duplikate.

Warum wir Herkunft der Mittel klären

Source of Funds Anlässe

Bei den meisten Spielern fragen wir nicht nach der Herkunft der eingesetzten Mittel. In bestimmten Situationen sind wir jedoch verpflichtet, uns einen Einblick zu verschaffen: bei sehr hohen Einzahlungen, bei wiederholten grossen Transaktionen innerhalb kurzer Zeit oder wenn das Spielverhalten nicht zu den bekannten finanziellen Verhältnissen passt.

Als Beleg akzeptieren wir beispielsweise Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Verkaufsnachweise oder Erbschaftsdokumente. Die Angaben behandeln wir streng vertraulich und nur im gesetzlich erforderlichen Umfang. Wir wissen, dass solche Nachweise sensibel sind, und danken Ihnen für Ihre Mitarbeit, denn sie schützt am Ende alle ehrlichen Spieler.

Kontrolle von Einzahlungen und Auszahlungen

Automatische und manuelle Prüfungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Auffällige Muster, etwa viele kleine Einzahlungen ohne Spielaktivität oder kurz aufeinanderfolgende Einzahlungen mit sofortiger Auszahlung, lösen eine manuelle Prüfung aus. Auszahlungen leisten wir nach Möglichkeit auf dasselbe Zahlungsmittel zurück, über das die Einzahlung erfolgt ist, da dies die Zuordnung der Gelder sicherstellt.

Für Einzahlungen stehen Ihnen TWINT, PostFinance, Paysafecard, Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, MiFinity, Jeton, Apple Pay, Banküberweisung sowie Bitcoin, Ethereum, Tether und Litecoin zur Verfügung. Auszahlungen bearbeiten wir über Skrill, Neteller, MiFinity, Banküberweisung und Kryptowährungen, jeweils ohne Gebühren unsererseits.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Konsequenzen und Ihre Rechte

Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht bereit oder kann die Prüfung Ihre Identität nicht bestätigen, bleiben uns keine Handlungsspielräume. Wir setzen dann die Auszahlungen aus, bis die Verifizierung abgeschlossen ist, und können das Konto in schwerwiegenden Fällen vorübergehend sperren. Gelder, die sich rechtmässig auf dem Konto befinden, werden nicht eingezogen, sie bleiben bis zur Klärung gesperrt.

Geben sich Dokumente als gefälscht, verändert oder einer anderen Person zugehörig, schliessen wir das Konto endgültig und behalten uns vor, den Vorgang an die Lizenzbehörde zu melden. Sie haben jederzeit das Recht, den Stand der Prüfung über unseren Live-Chat oder per E-Mail an [email protected] zu erfragen, und Sie erhalten von uns begründete Rückmeldungen zu abgelehnten Dokumenten, damit Sie korrigiert erneut einreichen können.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Speicherfristen und deren Grund

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten so lange auf, wie es die Vorgaben unserer Lizenzbehörde verlangen, in der Regel mehrere Jahre nach der Schliessung Ihres Kontos. Der Grund ist einfach: Bei behördlichen Nachfragen oder strafrechtlichen Ermittlungen müssen wir die Herkunft und den Verbleib von Geldern nachvollziehen können. Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Dokumente datenschutzkonform. Eine Löschung früher als vorgeschrieben ist uns nicht gestattet, auch nicht auf eigenen Wunsch.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Die vollständige KYC-Prüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Bei Auffälligkeiten oder Schwellenwerten können wir sie jedoch jederzeit verlangen.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Bis zu 3 Werktage. In den meisten Fällen ist die Prüfung früher abgeschlossen, sofern Ihre Dokumente vollständig und gut lesbar sind.

Auf welches Zahlungsmittel erhalte ich meine Auszahlung?

Nach Möglichkeit zahlen wir auf dasselbe Mittel zurück, über das Sie eingezahlt haben, etwa Skrill, Neteller, MiFinity, Banküberweisung oder Kryptowährung.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschliesslich befugte Mitarbeitende unserer Compliance-Abteilung. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, und wir geben Ihre Unterlagen nicht an Dritte weiter, sofern keine gesetzliche Pflicht besteht.